PortfolioPilot

概述

PortfolioPilot 是一个面向个人自助投资者的综合性理财与投资建议平台，利用 AI 算法 与对冲基金灵感技术为用户提供可执行的投资建议、税务优化与情景模拟。平台强调无佣金、无人为偏见，并支持将各类资产（券商账户、401(k)、IRA、加密货币、房产、现金、私募、贵金属等）聚合在同一视图中，帮助用户全面掌握净资产与风险暴露。

核心能力

1. 净资产追踪与账户聚合: 可与 12,000+ 金融机构安全连接，自动汇总用户的多账户资产，提供单一仪表盘查看整体资产分布与净值变化。

2. 个性化投资建议（AI Advisor）: 基于用户的资产配置、目标与风险承受能力，提供可执行的投资组合调整建议、下一步投资金额分配与评分影响预估。

3. 连续税务优化与税损收割: 提供税务影响估算与持续性税损收割建议，平台引用研究指出连续税务优化可能显著提高年化回报率。

4. 情景模拟与退休规划: 提供蒙特卡洛及多情景预测工具，帮助用户评估不同决策在预期与差情形下对退休或目标资金的影响。

5. 遗产规划与风险识别: 内置遗产规划检查表（如遗嘱、监护、数字资产与信托）并能识别投资组合中的通胀、地域与信用等风险点。

安全与技术支持

平台声称采用 银行级安全，并由 Global Predictions 的预测引擎提供多层模型支持，结合经济洞察与知识图谱以生成组合专属推荐。用户数据通过安全连接聚合，支持第三方工具与分析（如 Google Analytics、Mixpanel 用于分析与优化体验）。

定价与可用性

提供免费计划（基础净值追踪、组合分析与情景建模），以及付费订阅如 Gold（含个性化建议、税务优化、AI 助手）和更高级的 Platinum（含股票研究工具等）。平台提供 10 天免费试用，目标用户为希望以更低费用获得专业建议且倾向自助管理的个人投资者。

推荐原因

PortfolioPilot 适合想要集中管理多类资产、借助 AI 做出更理性的投资决策并希望优化税务与传承规划的自助投资者。它将对冲基金级别的预测技术落地为用户友好的产品，兼顾可视化、自动化与安全性，是希望在降低顾问费用的同时提升决策质量的个人用户的实用工具。